TradeUP/老虎證券投資賬戶簡介
【2024.9 更新】現在有一個給新用戶的轉倉獎勵很給力，12.31 過期，轉 $50k 可得 $1,000，轉 $100k 可得 $2,000：
- 轉倉可得 2% cashback，但是有上限，上限是 $1,000 cashback。所以轉 $50k 就滿了可得 $1,000。獎勵按季度發放，每季度最多得到 $350。
- 若轉倉 $100k 或更多，並保持餘額1年，可得 1% cashback，上限是 $1,000 cashback。所以轉 $100k 就滿了，加上上一條，總共可得 $2,000。
根據這個獎勵的設置，基本上只有轉$0~$50k和$100k整才比較有意義。這個獎勵比例很可以的，大部分券商的轉倉獎勵也就1%這種水平就算高的了。HT: DoC. 這個轉倉獎勵的宣傳頁在這裡，條款頁在這裡。
申請鏈接
- TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 請使用此鏈接以 SSN 開戶。
- 老虎證券 Tiger Trade 非美國居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 請使用此鏈接以護照/身份證開戶。
身份限制
在投資方面，U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅制是不同的！所以開戶前請先搞明白自己是 RA 還是 NRA，詳見《報稅身份辨析》。TradeUP/老虎證券對這兩種身份都支持，都可以網上遠程開戶。注意這兩種產品區分得比較嚴格，需要根據自己的身份申請對應的賬戶：給 U.S. Person 的產品叫 TradeUP，使用 SSN 開戶；給 NRA 的產品叫老虎證券（英文名 Tiger Trade），使用中國身份證或護照開戶。二者特性有一些不同，下面分別簡介一下。
TradeUP 簡介
- 開戶獎勵：經常變，請隨時留意最新官網介紹。
- 和其他美股券商一樣，買賣股票和ETF費用為 $0。
- $0 月費，沒有最低存款要求。
- Margin rate 比較低。
- 可參與美股打新。由於中概股 IPO 頻率不高，TradeUP 的打新入口僅在有新股招股時可見。注意 TradeUP 參與美股打新需在申請開戶時填選：（1）年收入大於 $100,000 或凈資產大於 $250,000；（2）投資經驗不能為「無」；（3）風險承受能力不能為「低」。打新股賬戶建議入金 $3,000 左右。【2021.1 更新】老用戶（Interactive Brokers 清算系統）就是沒法參與美股打新了，只有新用戶（Marsco 清算系統）才可以。客服給出來的解決方案是新開一個賬戶，使用和以前不同的手機號和郵箱，這樣就有新的清算系統就能打新了 詳細的步驟見下面這個 PDF：TradeUP-M 賬戶申請說明.pdf
Tiger Trade 簡介
- NRA 版本 Tiger Trade 開戶獎勵：
- NRA 版本 Tiger Trade 出入金不支持 ACH 轉賬，只能通過 Wire Transfer 國際電匯，可選擇存入美元在券商 App 內部兌換貨幣（請注意可能扣除 Wire Transfer Fee 導致入金不滿足獎勵條件，因此建議多匯 $50 美元左右）。出入金路徑在 App – 交易 – 更多 – 存入/提取資金，然後按步操作，仍有問題可查看出入金指引。
- 交易傭金 $0.0039/股，每筆最低 $0.99 ，外加平台費 $0.004/股，每筆最低 $1 ，也即總交易費用相當於 $0.0079/股，每筆最低 $1.99 。
- 可同時參與美股和港股打新，美股現金認購免手續費，港股收 HK$50 手續費，還可以融資認購（HK$100 手續費 + 凍結期間每天約 0.01% 的利息）。打新股賬戶建議入金 $3,000 左右。
二者都有的特性
- 和其他新興互聯網券商一樣，可以買賣股票和 ETF，但無法買賣 mutual fund。
- 除了美股之外，TradeUP 和老虎證券（Tiger Trade）都可以交易港股，傭金為 0.029% 外加每筆 HK$15 平台費。
- 可以 refer a friend 獲得免費股票，活動經常變，請在 App 中查看當前的推廣獎勵。
總結
老虎證券（NASDAQ：TIGR）原先作為全披露經紀商（Fully Disclosed Broker）使用 IBKR 的底層清算系統，因此老用戶本質上都是 IBKR 的客戶。近年來老虎發展比較迅猛，獲得 IBKR、吉米·羅傑斯、真格基金、小米等各路資本加持，已在美國、香港、澳大利亞、新西蘭、新加坡拿到五塊牌照，同時又收購了另一家美國老牌券商 MARSCO 作為清算公司，成為美國 SEC 持牌主體，受到 FINRA 監管和 SIPC 的 $500,000 賠償保障，並且是 DTC 和 NSCC 認證會員，於是升級成了自營的非披露經紀商（Non-Disclosed Broker）。因此新註冊的 RA 用戶是基於 MARSCO，NRA 用戶也從環球賬戶變成了標準/綜合賬戶。老虎基於 IBKR 的 RA 老用戶無法打新股，這也就是目前美股打新只支持新註冊的 MARSCO 用戶參與的原因。但後續可能會將老用戶數據全部移植到 MARSCO（也即變成非披露），屆時所有的 RA 用戶就都可以打新股了。而對於 Tiger Trade 上面的 NRA 用戶，現在就可以同時參與美股和港股打新。值得一提的是，由於老虎證券的投行部門特別給力，據說 95% 以上的中概股赴美 IPO 會選擇老虎作為承銷商，也因此老虎提供很多獨家的優質新股認購，絕對屬於美股打新必開賬戶。
和其他類似的中資新興互聯網券商相比，TradeUP 自然也有一些劣勢，例如送的免費 level 2 數據有時間限制不是永久的，買賣期權也有一定的 per contract fee 等。對於需要這些功能的用戶，我們更推薦使用 富途/Moomoo 或者 微牛/Webull；如果是注入更大資金量的主力投資賬戶，當然還是推薦使用大型的老牌券商比如 Schwab, Fidelity, IBKR 等。
綜上，TradeUP/老虎證券 最適合作為美股打新賬戶（建議入金 $3,000），以及擼一下開戶獎勵。
申請鏈接
- TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 請使用此鏈接以 SSN 開戶。
- 老虎證券 Tiger Trade 非美國居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 請使用此鏈接以護照/身份證開戶。
注意：如果你的職業選了「學生」（包括有收入的 PhD 學生），那麼年收入必須填 $0 或者選最低那一檔，同時凈資產最好填低一些，這並不影響開通 Cash Account，以後有需要可再升級為 Margin Account，否則審批可能無法通過，然後客服會來聯繫你確認職業和資產狀況。PhD 學生如果想要填寫真實年收入並直接開通 Margin Account，職業可以不選「學生」，選個「研究員」之類的相近職業。